wikifolio Erfahrungen: Lohnt sich die Social-Trading-Plattform?

Was ist wikifolio und wie funktioniert die Plattform?

Wikifolio ist eine Social-Trading-Plattform mit Firmensitz in Wien. 

• Anleger können ihr Portfolio in Form von sogenannten Wikifolios bzw. Musterdepots veröffentlichen. 
• Investoren können sich von diesen wikifolios inspirieren lassen und sogar selbst in die Wertentwicklung von wikifolios investieren.

Die einzelnen Wikifolios selbst sind also eine Anlageklasse für sich.

Auf der Plattform kannst du z.B. deine Anlagestrategie veröffentlichen oder anderen Tradern und deren Blogbeiträgen folgen. Das eigene Expertenlevel ist nicht entscheidend. Sowohl Beginner als auch Profis können ihr wikifolio publizieren. 

Was ist Social Trading?

Für Anleger und Trader gibt es mit Social-Trading-Plattformen wie ayondo und eToro die Möglikeit, Strategien von anderen Tradern zu beobachten und deren Trades zu kommentieren.

Was wikifolio von anderen Social-Trading-Plattformen unterscheidet, ist das sogenannte „Copy-Trading„: Bei wikifolio.com kannst du, „der Wertentwicklung von Handelsideen durch eigens emittierte Finanzprodukte folgen“.

Der Lerneffekt besteht darin, dass Trader nicht nur ihre Portfolios offenlegen, sondern Ihre Anlageentscheidungen transparent bspw. durch Kommentare oder Artikel und für andere Beobachter logisch nachvollziehbar machen.

So funktioniert Copy-Trading bei wikifolio

Doch wie genau sieht der Investitionsprozess nun aus? Wie kann man von wikifolios profitieren?

• Direkt in die auf wikifolio.com gelisteten Musterdepots kannst du nicht investiert.
• Stattdessen kannst du in ein an der Börse gelistetes Endlos-Indexzertifikat investieren.

Diese Zertifikate können bei fast allen Banken und Online-Brokern über die Börse Stuttgart, die BX Swiss oder direkt bei Lang & Schwarz gekauft werden.

Die Wertentwicklung der wikifolios beruht 1 zu 1 auf der Wertentwicklung der im wikifolio enthaltenen Wertpapiere (wovon die Zertifikat- und Performance-Gebühr noch abgezogen werden).

Wie investiert man in wikifolios?

Du kannst zwischen

• der Plattform wikifolio.com (die du zur Inspiration nutzen kannst)
• und der Anlageklasse wikifolio (mit eigener WKN zum Investieren). 

unterscheiden. 

wikifolio ermöglicht dir, die Handelsstrategie von einem anderen Trader 1 zu 1 zu übernehmen.

Anschließend ist es möglich, jegliche Entwicklungen jederzeit in Echtzeit zu verfolgen.

Sämtliche Entwicklung von signifikanten Kennzahlen sowie alle durchgeführten Transaktionen und getätigten Kommentare sind im wikifolio zu jedem Zeitpunkt transparent und einsehbar.

Die Werkzeuge des wikifolio Portals sowie die persönlichen Benachrichtigungen dienen als Unterstützung.

Wie funktionieren Sparpläne bei wikifolio?

In ein Wikifolio als Anlageklasse kannst du in Form eines Zertifikates (ab 100€) als Einzelinvestition oder mit Sparplan investieren. Ist ein Wikifolio erfolgreich und wird von vielen Tradern genutzt, kann dieses bei Lang & Schwarz sowie bei der Börse Stuttgart gehandelt werden. Der aktuelle Kurswert wird in Echtzeit immer auf wikifolio.com angezeigt.

Im Rahmen von Sparplänen kann regelmäßig, auch in kleineren Beträgen, in wikifolio-Zertifikate investiert werden. Sparplanfähige wikifolio-Zertifikate kannst du in der erweiterten Suche über den Filter „Nur sparplanfähige wikifolios“ finden.

Mit einem Sparplan kannst du bereits ab EUR 25 in regelmäßigen Intervallen anlegen. Über einen Sparplan können auch Bruchstücke eines Zertifikates gekauft werden.

Das Investieren erfolgt dabei nicht direkt über wikifolio selbst, sondern über einen Partner-Broker (wie zum Beispiel comdirect, sBroker, flatex oder Consorsbank).

Jedes wikifolio hat eine eigene ISIN und kann auch unabhängig von wikifolio gehandelt werden.

Grundsätzlich werden Wikifolios sowohl bei börslichen als auch außerbörslichen Handelsplätzen angeboten. An folgenden Handelsplätzen werden Wikifolios gehandelt:

• Lang & Schwarz
• Börse Stuttgart
• BX Swiss

Jedes Wikifolio ist bei den Handelspartnern gesichert. Es besteht keine Nachschusspflicht. 

Was kostet das Investieren in wikifolios?

Die Gebühren setzen sich aus zwei Teilen zusammen. Von versteckten Kosten kann man nicht reden.

Die wikifolio Zertifikategebühr

• Die wikifolio Zertifikategebühr beträgt 0,95 Prozent p.a. und berechnet sich im wikifolio selbst aus zwei Teilen. Zum einen das Barvermögen und zum anderen die Bestände des einzelnen wikifolios. 

Die wikifolio Performancegebühr  

• Der Trader, dem man folgt, legt individuell die Performancegebühr fest, die er im Erfolgsfall abschöpft. Ohne Rendite wird natürlich auch keine Performancegebühr berechnet. Die Performancegebühr ist die Erfolgsprämie für den Trader.
• In der Regel liegen die Gebühren zwischen 5 und 30 Prozent des erzielten Erfolges im wikifolio und fallen nur bei Erreichen “einer neuen High Watermark (neuer Jahreshöchststand) im wikifolio an”. 
• „High-Watermark-Prinzip“ bedeutet: Die Performance-Gebühr wird nur erhoben, wenn ein wikifolio einen neuen Jahreshöchststand erreicht und nur auf die Differenz zwischen altem und neuem Jahreshöchststand. Das Prinzip ist hier genauer erklärt: „Das Grundprinzip: Performancegebühr und High-Watermark”

Selbst Trader werden mit wikifolio

Jeder kann sich auf der Website anmelden und anschließend eigene wikifolios verwalten. Trader auf wikifolio zu werden, ist unkompliziert.

Wer ein wikifolio für die Öffentlichkeit zugänglich machen will, muss jedoch einige Kriterien erfüllen. Hierzu zählt beispielsweise eine ausformulierte Handelsidee und zumindest ein abgeschlossener Trade.

Öffentliches Wikiolio erstellen: Was sind die Voraussetzungen?

Eine Voraussetzung, um Trader auf wikifolio werden zu können, ist eine Kommunikation zu interessierten Anlegern, also eine verifizierte E-Mail-Adresse.

Für den Status „Investierbar“ für ein wikifolio muss zuvor eine Legitimation auf der Website stattfinden.

Diese erfolgt durch das Prüfen einer

• Ausweiskopie,
• Adresse
• und einer Telefonnummer.

Nach einer erfolgreichen Prüfung wird der Klarname des Traders im Profil für alle sichtbar.

Das wikifolio selbst muss bestimmte Anforderungen erfüllen:

• Mindestens zehn Vormerkungen mit einem unverbindlich zugesagten Investitionsvolumen von mindestens EUR bzw. CHF 2.500 und 21 Tage Track-Record.
• Die Ausformulierung der Handelsidee wird von einem wikifolio-Mitarbeiter geprüft.

Es gibt die Möglichkeit, Real-Money-Trader zu werden:

• Der Trader muss mindestens 5.000 Euro bzw. Schweizer Franken in das entsprechende Zertifikat investieren.
• Dies muss alle vier Monate durch einen Depotauszug oder einen Screenshot nachgewiesen werden.

Der Nachweis ist gültig, wenn er den Namen des Traders, das aktuelle Datum, die ISIN des wikifolio-Zertifikats und die Investitionssumme enthält.

So verdient man als wikifolio-Trader Geld

Der Status „Investierbar“ im wikifolio ist der Ausgangspunkt, um Geld verdienen zu können.

Bei positiver Performance erhält der Trader eine entsprechende Erfolgsprämie.

Diese Prämie basiert auf dem „High Watermark“-Prinzip, das den Höchststand eines wikifolios in einem Jahr beschreibt.

Die Prämie hängt von der Höhe des investierten Kapitals im wikifolio-Zertifikat ab.

Wenn ein wikifolio keine Gewinne erzielt, gibt es keine Performance-Gebühr oder Prämie.

Dachwikifolios haben keine Performance-Gebühr; der Trader bekommt eine Erlösbeteiligung von bis zu 10 Prozent.

Ab einer gesammelten Prämie von 100 Euro bzw. Schweizer Franken kann eine direkte Auszahlung beantragt werden.

Sind wikifolio-Zertifikate sicher?

wikifolio ist gegen die bekannten Risiken gut abgesichert. Gegen das Emittentenrisiko sind alle wikifolio-Zertifikate beispielsweise abgesichert. Und die “Besicherung” ist für dich als Anleger kostenlos:

Wie wikifolio im FAQ erklärt: Wie genau funktioniert die Besicherungslösung für wikifolio-Zertifikate?

• Lang & Schwarz unterhält zur Erfüllung ihrer Verpflichtungen weitgehend den Gegenwert aller ausstehenden wikifolio-Zertifikate, in Wertpapieren- oder in Barbeständen.
• Wertpapiere und Barbestände zusammen bilden den so genannten Hedge (Sicherheiten). 
• Die Wertpapiere werden bei der Hausbank auf einem Depot unterhalten. Die Geldkonten werden bei verschiedenen Banken geführt und zum Teil ausschließlich für die Besicherung unterhalten.

• Der von Lang & Schwarz beauftragte Treuhänder übernimmt die Funktion, regelmäßig den Bestand der Sicherheiten zu prüfen und den Grad der Besicherung zu ermitteln. Tritt der Sicherungsfall ein, übernimmt der Treuhänder die Verwertung der Sicherheiten und die Auszahlung der erlösten Gelder an die Gläubiger.

Weiterbildungsmöglichkeiten bei wikifolio

Tutorials für Anleger und für Trader als auch ein Blog mit aktuellen Finanzinhalten sind vorhanden. Auf dem Blog wird über einzelne wikifolios, spezielle Anlagestrategien und über aktuelle Themen geschrieben, wie dem Finanzmarkt während des Krieges in der Ukraine oder der Corona-Pandemie. Einerseits gibt es eine eigene hauseigene Redaktion und andererseits Artikel von ausgewählten Top-Tradern. 

Fazit: Lohnt sich wikifolio?

Meine Wikifolio Erfahrungen sind durchweg gut. Alle Schritte sind im Vorfeld transparent und nachvollziehbar beschrieben. Da man das Investieren über den eigenen Broker abwickelt, kann man wikifolio unkompliziert in das eigene Portfolio einfließen lassen. 

Wenn du dich für Social Trading interessierst, solltest du auf jeden Fall darauf achten, nur mit entbehrlichem Geld zu handeln, sodass dir Verluste bei spekulativen wikifolios im schlimmsten Fall nicht schmerzen.

Zu beachten ist auf die Performancegebühren je wikifolio. Manche sehr spekulativ angelegte wikifolios erheben mitunter 30 Prozent Performancegebühr. 

Wenn man auf die Gebühren ein Auge wirft, ist das Risiko in sparplanfähige wikifolios zu investieren natürlich vom ausgewählten wikifolio selbst abhängig. 

Abgesehen vom Handeln finde ich das Folgen von wikifolios fast wertvoller, um Erfahrungen mit verschiedenen Anlagestrategien zu sammeln – oder sich schlicht inspirieren zu lassen.

Häufige Fragen zu Copy Trading