Trade Republic-Guide: Alles, was du über den Neobroker wissen musst

Aktien, ETFs und Kryptowährungen für nur einen Euro handeln und kostenlose Sparpläne – das und mehr verspricht Trade Republic. In diesem Guide erfährst du alles, was du über Trade Republic wissen musst.

Trade Republic Guide: Alles was du wissen musst

Warum ist Trade Republic eine gute Wahl?

Trade Republic ist ein moderner und günstiger Broker fürs Smartphone.

Die wichtigsten Vorteile des Brokers im Überblick:

  • Keine Depotführungsgebühren
  • Günstig: Nur 1€ pro Order
  • 4 % Zinsen auf nicht-investiertes Vermögen
  • Sparpläne sind kostenlos und ab 10€ möglich
  • Es gibt Sparpläne nicht für ETFs, sondern auch für Aktien
  • Du erhältst ein Startguthaben, wenn du den Einladungslink in diesem Artikel nutzt.

Die Depoteröffnung ist schnell und einfach und kann bequem von zu Hause aus durchgeführt werden – und das alles kostenlos! Übrigens, wenn du das Trade Republic-Depot über den Link in diesem Artikel eröffnest, erhältst du eine Gratisaktie als Startguthaben.

Was ist Trade Republic?

Trade Republic ist ein Broker, der 2015 von Christian Hecker, Thomas Pischke und Marco Cancelliere gegründet wurde. Du kannst mit der mobilen App und der Webversion des Brokers in Aktien, ETFs, Derivate und Kryptowährungen investieren, kostenlose Sparpläne erstellen und deine Watchlist verwalten. 

Ein großer Unterschied zu herkömmlichen Banken und Brokern besteht darin, dass die Handelsgebühren bei Trade Republic sehr günstig sind. Pro Transaktion fallen lediglich 1 Euro an, was auch das Handeln mit kleinen Beträgen ermöglicht und die Einstiegshürde für Anfänger und Fortgeschrittene senkt. Zudem sind alle Aktien-, ETF- und Krypto-Sparpläne kostenlos. 

Seit Januar 2020 ist Trade Republic auch in Österreich und Frankreich verfügbar. Zuvor war der Broker ausschließlich für deutsche Nutzer zugänglich. Mit mehr als einer Million Kunden und einem verwalteten Vermögen von über 6 Milliarden Euro hat sich Trade Republic zu einem der führenden Anbieter auf dem Markt entwickelt. 

Ab Oktober 2024 bietet Trade Republic auch Zinsen auf nicht investiertes Guthaben an und hat sich damit zu einer Tagesgeld-Alternative entwickelt.

Wie du dir 4% Zinsen sicherst, erkläre ich hier.

Wer steckt hinter Trade Republic?

Trade Republic wird von der Trade Republic Bank GmbH mit rund 400 Mitarbeitern geleitet, die von den Geschäftsführern Andreas Torner und Gernot Mittendorfer geführt wird. Das Unternehmen hat Büros in Berlin und Düsseldorf.

Die Gründer von Trade Republic im Berliner Büro
Die Trade Republic-Gründer Marco Cancelliere, Thomas Pischke und Christian Hecker (v.l.) im Berliner Büro

Seit 2019 besitzt der Neobroker eine Banklizenz der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und ist somit eine legitime und anerkannte Wertpapierhandelsbank, die von der BaFin überwacht und reguliert wird. Die Abwicklung des Handels wird von der HSBC unterstützt. Kundengelder werden auf Konten von Solarisbank, Deutsche Bank und Citigroup verwaltet und sind bis zu einer Höhe von 100.000 Euro durch die deutsche Einlagensicherung geschützt.

Ist Trade Republic seriös und sicher?

Trade Republic ist eine seriöse und sichere Bank mit Banklizenz und einer Lizenz der BaFin als Wertpapierhandelsbank. Einlagen sind über die Einlagensicherung bis zu 100.000 Euro pro Kunde geschützt und Aktien und ETFs sind Sondervermögen. Trade Republic genießt auch ein hohes Kundenvertrauen mit über einer Million Kunden und sechs Milliarden Euro verwaltetem Kundenvermögen. Bewertungen auf Trustpilot geben dem Broker weitestgehend eine positive Note von 4,3 von 5 möglichen Sternen bei über 14.000 Erfahrungsberichten.

Was bietet Trade Republic an?

Trade Republic bietet ein Depot an, mit dem Aktien, ETFs, Derivate und Kryptowährungen für einen Euro pro Trade gehandelt und per Sparplan kostenlos bespart werden können. 

ProduktAnzahl
Aktien8.500
ETFs1.500
Anleihen500
Derivate300.000
Kryptowährungen51

Unter dem Namen „FractionalTrading“ kannst du Bruchteile von Aktien und ETFs per Einmalanlage erwerben, für einen beliebigen Betrag ab 1 Euro. Trade Republic ist das erste Finanzinstitut in Deutschland, das diese Handelsform anbietet. Es entstehen dafür keine Zusatzgebühren.

Ob sich Trade Republic lohnt, erkläre ich in meinem Erfahrungsbericht.

Welche Sparpläne auf Trade Republic gibt es?

Von dieser Auswahl an handelbaren Assets sind über 4.000 Aktien, ETFs und Kryptowährungen als kostenloser Sparplan verfügbar. Wer nicht die exotischsten der exotischen Titel sucht, findet hier fast alles. Hier ein Überblick über das Sparplan-Angebot von Trade Republic.

Aktien- und ETF-Sparpläne bei Trade Republic

Trade Republic bietet kostenlose Sparpläne für über 2.500 deutsche und internationale Aktien udn ETFs an.

  • Die Mindestanlagesumme beträgt lediglich 10 Euro, was unter dem Branchendurchschnitt liegt.
  • Die Sparpläne können im zweiwöchentlichen, monatlichen oder quartalsweisen Rhythmus ausgeführt werden.
  • Der Zeitpunkt kann am Anfang (1.), zur Mitte (16.) oder zweimal im Monat (1. und 16.) gewählt werden.

Um einen Sparplan anzulegen, muss man lediglich in der Detailansicht einer Aktie oder eines ETFs auf „Sparplan erstellen“ klicken, das Intervall, den Zeitpunkt und den Betrag auswählen und die Auswahl bestätigen.

Krypto-Sparpläne auf Trade Republic

Trade Republic bietet seit dem Frühjahr 2021 den Handel mit Kryptowährungen an. Das Angebot umfasst mittlerweile 51 Kryptowährungen, darunter bekannte wie Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin Cash, Ripple, Stellar Lumens, EOS und viele weitere Altcoins. Alle 51 Kryptowährungen können auch per Krypto-Sparplan bespart werden.

  • Die Mindestanlagesumme bei den Krypto-Sparplänen beträgt nur 10 Euro, was im Vergleich zu anderen Brokern deutlich niedriger ist.
  • Die Sparpläne können im zweiwöchentlichen, monatlichen oder quartalsweisen Rhythmus ausgeführt werden
  • Der Zeitpunkt kann am Anfang (1.), zur Mitte (16.) oder zweimal im Monat (1. und 16.) gewählt werden kann.

Um einen Krypto-Sparplan anzulegen, muss man lediglich in der Detailansicht der Kryptowährung auf „Sparplan erstellen“ klicken, das Intervall, den Zeitpunkt und den Betrag auswählen und die Auswahl bestätigen. Ab diesem Zeitpunkt läuft der Krypto-Sparplan.

Meine Erfahrungen mit Kryptowährungen bei Trade Republic habe ich hier zusammengefasst.

Zinsen auf Guthaben auf dem Verrechnungskonto 

2 % Zinsen bei Trade Republic aktivieren und sichern
Bestandskunden müssen das Zinsangebot von Trade Republic aktivieren.

Trade Republic bietet auch eine attraktive Verzinsung von nicht investiertem Guthaben auf dem Verrechnungskonto an. Dabei wird dein Guthaben auf deinem Verrechnungskonto mit 4 % Zinsen pro Jahr verzinst.

Dieses Angebot steht sowohl Neukunden als auch Bestandskunden zur Verfügung und ist auf einen Betrag von 50.000 Euro begrenzt. Die Zinsen werden monatlich ausgezahlt, was zu einem attraktiven Zinseszinseffekt führt.

Wie du dir 4% Zinsen bei Trade Republic sicherst, zeige ich hier.

Kosten & Gebühren: Was kostet Trade Republic?

Trade Republic ist ein sehr günstiger Broker.

  • Der Kauf oder Verkauf von Aktien, ETFs, Derivaten oder Kryptowährungen kosten genau 1 Euro
  • Es gibt keine Depot- oder Kontoführungsgebühren und auch keine Negativzinsen. 
  • Alle Sparpläne komplett kostenlos sind. 

Ob sich Trade Republic lohnt, erzähle ich hier in meinem Erfahrungsbericht.

Warum ist Trade Republic so günstig?

Trade Republic ist in der Lage, so günstige Preise anzubieten, weil das Unternehmen eine sehr schlanke Kostenstruktur hat und unnötige Kosten eliminiert. Das bedeutet eine schlanke Unternehmensstruktur, kein Filialnetz, ein klarer Fokus auf das Hauptgeschäft und keine unnötigen Kosten für Mitarbeiter, Büros und Versicherungen. Die Hauptquelle für Einnahmen sind so genannte Rückvergütungen der Handelspartner, die dem Broker eine Provision für jede Transaktion zahlen. Diese und die niedrige Gebühr von einem Euro pro Trade ermöglichen es Trade Republic, profitabel zu sein.

Handel auf Trade Republic

Trade Republic handelt über das elektronische Handelssystem LS Exchange von der Börse Hamburg. Die Spreads, also die Differenz zwischen dem angebotenen Kurs und dem Kurs, den du bezahlen musst, sind an den Referenzmarkt XETRA gebunden. Dies ist vorteilhaft, da XETRA in Deutschland das höchste Handelsvolumen hat und daher die geringsten Spreads bietet.

Derivate, wie Knock-Out-Zeritfikate, werden außerbörslich über die HSBC Deutschland gehandelt.

Was Knock-Out-Zeritfikate sind und wie du sie bei Trade Republic handeltst, erkläre ich hier.

Der Handel mit Kryptowährungen erfolgt über die Börse B2C2 in London, und BitGo aus den USA verwahrt sie in einem Cold Wallet in Deutschland. Es gibt kontrollierte Spreads für den Handel mit Bitcoin und anderen Kryptowährungen.

Aktien und ETFs können an Börsentagen (Montag bis Freitag, außer an bundesweiten Feiertagen) zu den üblichen Lang & Schwarz-Handelszeiten zwischen 7:30 Uhr und 23 Uhr gehandelt werden. Der Handel mit Derivaten beginnt um 8 Uhr und endet um 22 Uhr. Da es bei Kryptowährungen keine Öffnungszeiten von Börsen gibt, kannst du die angebotenen Kryptowährungen rund um die Uhr an sieben Tagen pro Woche handeln.

Orderarten: Wie kannst du handeln?

Bei Trade Republic gibt es drei verschiedene Ordertypen: Market-, Limit- und Stop-Market-Orders.

  • Die Market-Order wird zum nächstbesten Marktpreis in der Regel sofort ausgeführt (je nach Beliebtheit/Handelsvolument der Aktie).
  • Bei der Limit-Order wird ein Preis festgelegt, unter dem du kaufen möchtest oder über dem du verkaufen möchtest. Wenn diese Werte erreicht sind, wird die Order ausgeführt.
  • Mit einer Stop-Market-Order kannst du die Aktie verkaufen, wenn sie auf einen bestimmten Kurs absackt und damit deine Verluste begrenzen oder eine Aktie kaufen, wenn sie einen bestimmten Kurs übersteigt und somit bei einer Rally rechtzeitig einsteigen.

App- und Desktop/Webversion: Trade Republic bietet beides an

Trade Republic Desktopversion Login-Bereich

Trade Republic hat als mobile App gestartet, die ausschließlich über ein Smartphone genutzt werden konnte. Trotz des Fokus auf die Apps für iOS- und Android-Geräte gibt es seit Ende 2021 auch eine Webversion für den Desktop. Das bedeutet, dass man sich von jedem Gerät mit einem beliebigen Browser in sein Depot einloggen und es nutzen kann.

Sowohl die mobile App als auch die Desktopversion sind intuitiv und klar aufgebaut. Der Fokus liegt dabei auf dem Wesentlichen, es gibt keine unnötigen Klicks oder Ablenkungen und die Nutzererfahrung ist sehr gut. Die Webversion ist vollwertig und kann fast alles, was die mobilen Apps auch können.

Mehr zur Desktop-Version von Trade Republic erfährst du hier.

Watchlist und Kursalarme einrichten bei Trade Republic

Bei Trade Republic kannst du dir eine Watchlist einrichten, auf der du unbegrenzt viele Aktien als Favoriten speichern kannst. Diese Watchlist zeigt dir übersichtlich an, wie sich die Aktien am aktuellen Tag entwickelt haben, entweder prozentual oder in absoluten Eurobeträgen.

Trade-Republic Watchlist und Preisalarm einrichten
Über den Einzelwertfokus kannst du via Stern und via der drei Punkte ein Wertpapier zu deiner Watchlist hinzufügen und einen Preisarlam einstellen.

Um Aktien zu deiner Watchlist hinzuzufügen, klickst du einfach auf das Stern-Symbol. Zusätzlich dazu kannst du auch Alarme einrichten, die dich per Push-Benachrichtigung informieren, wenn eine Aktie deinen Kauf- oder Verkaufkurs erreicht hat.

In der Watchlist kannst du deine Favoriten nach Name, Tagestrend (prozentual und absolut) und Marktkapitalisierung sortieren. Die gleichen Funktionen stehen dir auch in der Desktopversion zur Verfügung.

Zusammenfassung: Was sind die Vorteile und Nachteile von Trade Republic?

Trade Republic ist mit günstigen Konditionen, einer breiten Auswahl an Aktien, ETFs, Derivaten,Kryptowährungen und kostenlosen Sparpläne eine sehr gute Wahl für Privatanleger.

Durch die Webversion ist der frühere Smartphone-Broker auch für diejenigen relevant, die ihre Geldanlage lieber am Desktop-PC erledigen wollen. 

Vorteile von Trade Republic

  • Die Nutzererfahrung bei Trade Republic ist sehr intuitiv und einfach.
  • Mit Gebühren von nur 1 Euro pro Transaktion kann man beim Aktienhandel schnell viele hunderte oder sogar tausende Euro sparen.
  • Es gibt kostenlose Aktien-, ETF- und Krypto-Sparpläne mit einer riesigen Auswahl an sparplanfähigen Werten.
  • Man kann bei Trade Republic Bruchstücke von Aktien oder ETFs kaufen.
  • Die Anmeldung und Depoteröffnung dauern weniger als 10 Minuten.
  • Die Handelszeiten bei Aktien und ETFs sind von 7:30 Uhr bis 23 Uhr.
  • Es gibt einen 24-Stunden-Kryptohandel mit über 50 der wichtigsten Kryptowährungen.

Nachteile von Trade Republic: Das geht noch besser

  • Die günstigen Konditionen bei Trade Republic können dazu verleiten, öfter zu handeln.
  • Hohe Gebühren bei anderen Brokern können eine Buy-and-Hold-Strategie erschweren.
  • Es gibt bei Trade Republic keine aktiv gemanagten Fonds (ETFs sind ohnehin für Privatanleger sinnvoller als aktiv gemanagte Fonds.)
  • Kundenservice ist eher mittelmäßig. Der Broker setzt auf Self-Service.


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