Trade Republic Kosten: Lohnt sich der Neobroker?

Lohnt sich Trade Republic? Kosten im Detail

Die niedrigen Kosten sind auf jeden Fall ein großer Vorteil des FinTech-Unternehmens gegenüber anderen Brokern.

• Wenn du mit Wertpapieren handeln möchtest, kostet ein Trade lediglich 1 € Fremdkostenpauschale. Anderweitige Kosten fallen bei Trade Republic nicht an.
• Das Besparen von über 3.000 ETF- oder Aktien-Sparplänen ist komplett kostenlos – bis zu einem Ordervolumen von 5.000€ je Ausführung.
• Auch die Depotführung und dein Verrechnungskonto sind kostenlos.
• Zustätzlich bietet Trade Republic zudem 4 % Zinsen p. a. auf das nicht investierte Guthaben.

Allerdings gibt es auch Dienstleistungen bei dem FinTech-Unternehmen die Gebühren kosten und die bei anderen Brokern durchaus kostenlos zu haben sind.

Beispielweise kosten die Anmeldungen zur Hauptversammlung oder postalische Aufträge je 25€. Auch wenn diese beiden Leistungen für die meisten privaten Anleger eher zu vernachlässigen sind, sollte man solche Kosten durchaus im Hinterkopf behalten.

Die relevanten Kosten und Gebühren bei Trade Republic lassen sich dementsprechend schnell und übersichtlich anhand einer Tabelle auflisten:

Aktien, ETFs & Kryptos kaufen für 1 Euro je Order

Beim Neobroker zahlst du für Einmalkäufe und -verkäüfe eine Fremdkostenpauschale von 1 Euro.

Neben der Fremdkostenpauschale solltest du beim Kauf und Verkau auf den Spread deines Wertpapiers achten. Als Spread bezeichnet man die Spanne zwischen Geldkurs und Briefkurs. Wenn du beispielsweise eine Aktie kaufst, werden dir zwei unterschiedliche Kurse angezeigt. Zum höheren Briefkurs kaufst du ein Wertpapier und zum niedrigeren Geldkurs verkaufst du dein Wertpapier. Spreads gibt es an jedem Handelsplatz und bei jedem Broker.

Im besten Fall ist die Differenz zwischen beiden Kursen sehr gering. Das ist häufig der Fall, wenn du ein Wertpapier kaufst, das viel und regelmäßig gehandelt wird.
Der Spread ist besonders während den Hauphandelszeine, wenn die viele Marktteilnehmer aktiv sind. Orientiere dich hierbei an den Handelszeiten des Referenzmarktes Xetra (Montag bis Freitag von 09:00 bis 17:30 Uhr MEZ).

Kostenlose Sparpläne bei Trade Republic

Der Neobroker Trade Republic bietet seine Auswahl an Sparplänen kostenfrei an. Die Fremdkostenpauschale entfällt hierbei.

Folglich kannst du Aktien, ETFs oder auch Kryptowährungen gebührenfrei besparen. Mit über 5.000 kostenfreien Aktien- und ETF-Sparplänen hast du Zugang zu einer großen Produktpalette.

Kosten für Depotservice und Kapitalmaßnahmen bei Trade Republic

Die Teilnahme an Kapitalmaßnahmen ist kostenfrei. Solche Maßnahmen sind beispielsiwese

• Dividenden-Auszahlungen
• Aktiensplits
• Aktienzusammenlegung
• Aktienrückkäufe
• Fusionen
• Übernahmen

Für die Anmeldung zu einer Hauptversammlung berechnet Trade Republic eine Gebühr von 25 Euro je Ereignis.

Trade Republic: Kostenfreie Depot- Kontoauszüge und Jahressteuerbescheinigungen

Die Ausstellung wichtiger Dokumente sind bei Trade Republic kostenfrei. Depot- und Kontoauszüge erähltst du quartalsweise kostenlos. Eine Jahressteuerbescheinigung erhältst du einmal jährlich – ebenfalls kostenlos

Falls du ein freiwilliges steuerliches Reporting oder eine freiwillige Depotbestätigung für einen konkreten Stichtag anforderst, fallen jeweils Gebühren in Höhe von 25 Euro an.

Kostenloser Online-Support von Trade Republic

Falls du Fragen an Trade Republic hast, kannst du dich an den Support des Neobrokers wenden. Im kostenfreien Support-Bereich findest du zu zahlreiche Antworten auf häufig gestellte Fragen. Trade Republic hat die Hilferubriken sehr übersichtlich gestaltet, sodass man sich sehr schnell zurechtfindet.

Wenn du keine Antwort in den häufig gestellten Fragen findest, kannst du dem Trade Republic Support eine Mail schreiben, nachdem du dich durch das FAQ geklickst hast.

Warum ist Trade Republic so günstig?

Trade Republic ist so günstig, weil das Unternehmen es geschafft hat, eine enorm schlanke Kostenstruktur einzuführen und alle unnötigen Kosten zu reduzieren. Das heißt: Kein Filialnetz, verhältnismäßig wenige Mitarbeiter, Büros und ein klarer Fokus auf das Hauptgeschäft. Dadurch braucht es weniger Einnahmen, um profitabel zu sein.

Geld verdient das Unternehmen mit so genannten Rückvergütungen der Handelspartner. Tätigst du eine Transaktion, erhält Trade Republic also eine Provision vom Handelspartner um die 3 Euro. Diese und der eine Euro Ordergebühr reichen aus, um Trade Republic mit der günstigen Kostenbasis zu finanzieren.

Das ist nicht weiter ungewöhnlich; denn diese Rückvergütung in Höhe von 3 Euro pro Trade erhalten auch andere Broker, die deutlich teurer sind als Trade Republic. Sie geben sie aber nicht an ihre Kunden weiter.

Gibt es versteckte Kosten bei Trade Republic?

Es gibt zwei Kostenpunkte, die Anleger vor dem Investieren auf Trade Republic beachten sollten.

1. Der Spread (siehe oben) bezeichnet den Unterschied zwischen dem Kauf- und Verkaufspreis von Wertpapieren. Du solltest die Haupthandelszeiten auf Trade Republic im Auge behalten und nur zur Xetra-Zeiten handeln (9:00 – 18:00 Uhr), um Spreads so niedrig wie möglich zu halten.
2. Der zweite Kostenpunkt sind Hebelprodukte, wenn du z.B. Knock-Out-Zertifikate bei Trade Republic handeln möchtest. Diese Produkte können hohe laufende Kosten aufweisen können. Diese Kosten sind Produktkosten und keine versteckten Kosten von Trade Republic sind.

Zusammenfassend ist Trade Republic transparent und bezüglich der Kosten deutlich übersichtlicher als die Konkurrenz. Einen Überblick über die Kosten anderer Broker, findest du in unserem Depotvergleich.

Fazit: Es gibt keine “versteckten Kosten” bei Trade Republic.

Alles, was du über Trade Republic sonst noch wissen musst, habe ich in diesem Guide zusammengefasst.

Was bedeuten die niedrigen Kosten bei Trade Republic für uns Kunden?

Als Kunde könnten wir uns einfach mit den niedrigen Gebühren zufriedengeben – es tut jedoch gut zu wissen, dass sich Trade Republic diese Konditionen nicht durch versteckte Kosten für uns finanziert.

Im Gegensatz zur Konkurrenz hat der Neobroker ein anderes Finanzierungsmodell: Er maximiert die Rückvergütungsmöglichkeiten vollständig. Das bringt frischen Wind in den Brokermarkt und ist allein deshalb schon positiv zu bewerten. Aktuell profitieren vor allem wir als Privatanleger davon.

Orderkosten im Vergleich

Trade Republic verlangt pro Order pauschal 1 Euro. Damit ist das Berliner Fintech in guter Gesellschaft.

Denn die Flatrate von Trade Repulic ist auch im Vergleich zu weiteren Neo-Brokern günstig: Nur bei Finanzen.net Zero und Scalable Capital ist es noch günstiger. Bei Finanzen.net Zero zahlst du 0 Euro ro Order; bei Scalable Capital 0,99 € bei Gettex.

Allerdings gibt es bei Finanzen.net Zero als auch bei Scalable Capital ein Mindestordervolumen

Wenn du dich nicht für besonders exotische Aktien interessierst, kannst du hier wirklich kostengünstig eine breite Palette an Anlagen tätigen. Das gilt auch für das schon etwas ältere ETF-Angebot. Die Frage bleibt jedoch offen, ob sich dieses Modell langfristig rentieren kann. Derzeit scheint Trade Republic seinen Fokus klar auf den Aufbau einer großen Kundenbasis zu legen: Die Gewinnung neuer Kunden steht im Vordergrund. Ob das in den kommenden Jahren so bleibt, wird sich zeigen – aktuell ermöglicht es uns jedoch kostengünstige und attraktive Anlagemöglichkeiten.

Zwei kostengünstige Alternativen zu Trade Republic

Vergleichbare Konditionen bieten zwei weitere Broker an:

Bei Scalable Capital zahlst du :

• Keine Depotgebühren im Free Broker
• nur 0,99 € pro Trade
• über 2.400 dauerhaft kostenlose ETFs

Hier geht es zum Scalable Capital-Guide

Bei Finanzen.net Zero zahlst du:

• Keine Depotgebühren
• 1 € pro Trade
• mehr als dauerhaft kostenlose 2.000 ETFs

Häufig gestellte Fragen (FAQ)