Vorteile von ETFs: Warum solltest du in ETFs investieren?

Auf einen Blick:

• breit gestreut: einfach in ganze Märkte investieren
• kostengünstig: geringe laufende Gebühren
• flexibel und liquide: jederzeit an der Börse handelbar
• sicher: ETFs sind Sondervermögen
• transparent: Anlagestrategie jederzeit bekannt
• nachhaltig: zahlreiche nachhaltige Indexstrategien günstig verfügbar

Was ein ETF ist und wie ein ETF funktioniert, erkläre ich hier.

Risikostreuung: per ETF in einen ganzen Markt investieren

• Ganze Märkte: Mit ETFs ist es heute ganz einfach, in ganze Anlagemärkte / Indizes zu investieren. Dadurch wird das Risiko einer zu starken Konzentration auf einzelne Titel vermieden und eine breite Vermögensverteilung erreicht.
• Diversifikation: Der Kauf eines ETFs ermöglicht es dir, direkt in Hunderte oder sogar Tausende von Wertpapieren zu investieren. Dadurch kannst du auf einfache Weise ein breit diversifiziertes Portfolio mit verschiedenen Anlageklassen aufbauen.
• Breiter Anwendungsbereich: In Deutschland gibt es über 2.000 börsennotierte ETFs, die es dir ermöglichen, in viele Länder, Regionen, Branchen und Anlageklassen zu investieren. Mit ETFs steht dir das gesamte Spektrum des Investmentuniversums offen.
• Nachhaltig und günstig: ETFs, die auf nachhaltigen Indizes basieren, bieten die kostengünstigste Möglichkeit, strikte Nachhaltigkeitskriterien in deinen Investitionen umzusetzen. Dies gilt sowohl für Aktien-ETFs als auch zunehmend für ETFs auf Unternehmensanleihen. Nachhaltige Geldanlage gewinnt in Europa immer mehr an Bedeutung.

ETFs kosten wenig und ermöglichen eine höhere Rendite

• Einfache Kostenstruktur: ETFs zeichnen sich durch eine transparente und leicht verständliche Kostenstruktur aus. Sparpläne sind bei den meisten Brokern auf eine Vielzahl von ETFs kostenlos und für das Halten von ETFs fallen nur geringe laufende Verwaltungskosten an.
• Preiswert im Unterhalt: Da ETFs kein aktives Management erfordern, sind die Verwaltungsgebühren sehr niedrig. Aufwendige Analysen oder häufiges Handeln zur Nachbildung eines Index entfallen. Die laufenden Kosten werden vom Anbieter angegeben. ETFs, die bekannte Indizes wie den S&P 500 abbilden, sind bereits für weniger als 0,1 Prozent pro Jahr erhältlich. Dadurch gehören ETFs zu den kostengünstigsten Anlageinstrumenten am Markt.
• Kein Ausgabeaufschlag: Beim Kauf eines ETFs fällt kein Ausgabeaufschlag an, im Gegensatz zu vielen aktiv verwalteten Investmentfonds. Bei einer Einmalanlage über die Börse zahlst du ggfs. eine Orderprovision an den Broker und Handelsplatzgebühren an den Handelsplatz, diese werden jedoch vorab transparent angezeigt.
• Keine Verwaltungsaufgaben: Du musst dich nicht um eine Vielzahl von Aktien, ihre Besteuerung und die Wiederanlage von Dividenden kümmern. Der ETF vereinfacht den Prozess, indem du dich nur noch mit einer Position, dem ETF selbst, beschäftigen musst. Bei ausschüttenden ETFs werden Dividenden und Kuponzahlungen regelmäßig an dich ausgezahlt, während bei thesaurierenden ETFs automatisch reinvestiert wird. Du musst dich nur einmal entscheiden und kannst dich danach zurücklehnen.

Mit ETFs bist du flexibel und liquide

• Für jeden einfach handelbar: ETFs kannst du ganz einfach und kostengünstig über einen Online-Broker wie Trade Republic, Flatex oder Scalable Capital wie eine Aktie kaufen.
• Jederzeit handelbar: ETFs können während der üblichen Börsenöffnungszeiten jederzeit gehandelt werden. Im Gegensatz dazu können z.B. klassische Fonds nur einmal am Tag gehandelt werden.
• Vergleichbarkeit: Oft gibt es mehrere ETFs, die den gleichen Index abbilden. Durch den starken Wettbewerb kannst du Kosten, Risiken und Renditen verschiedener ETFs direkt miteinander vergleichen und optimieren.
• Sparplanfähig: In viele ETFs kannst du mit einem monatlichen Sparplan investieren. Neobroker bieten dauerhaft sehr günstige Konditionen für Sparpläne an. Dadurch eignen sich ETFs perfekt als Bausteine für die private Altersvorsorge. 

ETFs sind transparent

• Zusammensetzung des ETFs leicht nachvollziehbar: Beim klassischen Investmentfonds wird die tatsächliche Fondszusammensetzung oft mit großer zeitlicher Verzögerung veröffentlicht. Beim ETF hingegen ist die genaue Zusammensetzung des ETF täglich bekannt und wird von den Anbietern auf der Website veröffentlicht.
• Nachvollziehbare Strategie: Ein ETF bildet einen Index möglichst genau ab. Da der Index bekannt ist und nachvollziehbaren Regeln folgt, ist auch die Anlagestrategie jederzeit bekannt.

Sicherheit beim Investieren: ETFs sind Sondervermögen

• Sondervermögen: Für den langfristigen Anlageerfolg ist die Sicherheit der Anlage entscheidend. ETFs, die in einem Land der europäischen Union aufgelegt wurden, sind rechtlich Sondervermögen – wie konventionelle Investmentfonds auch. Das bedeutet, dass dein Geld vom Betriebsvermögen des ETF-Anbieters getrennt ist. Bei einer Insolvenz eines Herausgebers von ETFs ist dein Vermögen also nicht betroffen.
• Keine Überraschungen: Da ein ETF einen Index passiv nachbildet, ist kein aktives Management des Fonds notwendig. Böse Überraschungen (abgesehen von schwankenden Kursen) durch Entscheidungen von Managern sind ausgeschlossen.