Kosten bei Scalable Capital – Lohnt sich der Neobroker?

Auf einen Blick: Vor- und Nachteile

Diese Vorteile und Nachteile von Scalable Capital sind mir besonders aufgefallen und sie sollen auch dir helfen, eine Entscheidung zu treffen. Jeder Anleger hat seinen eigenen Präferenzen und diese Vor- und Nachteile können dir unterschiedlich wichtig sein.

Einen Guide, über alles, was du über Scalable Capital wissen musst, findest du hier.

Vorteile von Scalable Capital:

• Günstiges Kostenmodell (FreeBroker & Prime Broker) für den passiven und aktiven Handel mit Aktien, ETFs, Derivaten und Kryptowährungen
• Charmantes Design und gute Usability
• Seriös und vertrauenswürdig durch Regulierung durch die BaFin und die Zusammenarbeit mit der Baader Bank und große Investoren wie Blackrock und Tengelmann

Nachteile von Scalable Capital:

• Beschränkung auf zwei Handelsplätze (gettex und Xetra)
• Nicht geeignet für Anleger, die eine persönliche Beratung suchen
• Das einfache Interface kann zum Zocken verleiten.

Kosten & Gebühren, das Abo-Modell von Scalable Capital

Scalable Capital erhebt keine Depotführungs-Gebühren oder Negativzinsen. Das Alleinstellungsmerkmal ist das Abo-Modell.

Es stehen drei verschiedene Abonnements zur Auswahl, die sich an unterschiedliche Investorentypen richten.

Wie Kryptowährungen bei Scalable Capital funktionieren und wie viel der Handel kostet, findest du hier.

Zusätzliche Gebühren fallen an, wenn du über den Handelsplatz Xetra ausführst: 3,99€ Ordergebühren plus 0,01 % Handelsplatzgebühr (mind. 1,50 €) für jede Transaktion. Das gilt für alle Abos.

FREE BROKER

• ETFs gebührenfrei (ETF Sparplan oder Einmalkauf)
• 0,99 Euro Ordergebühr pro Kauf oder Verkauf von Aktien über Gettex
• 3,99 € Ordergebühr über Xetra + Handelsplatzgebühr von 0,01 % (mindestens 1,50 €)

PRIME BROKER

• ETFs gebührenfrei (ETF Sparplan oder Einmalkauf)
• Grundgebühr von 2,99 € pro Monat, mindestens 12 Monate Laufzeit
• Keine Ordergebühren beim Kauf oder Verkauf über Gettex (wenn über 250€)
• 3,99 € Ordergebühr über Xetra plus 0,01 % Handelsplatzgebühr (mindestens 1,50 €)

PRIME+ BROKER

• ETFs gebührenfrei (ETF Sparplan oder Einmalkauf)
• Grundgebühr von 4,99 € pro Monat, monatliche Abrechnung und monatlich kündbar
• Keine Ordergebühren beim Kauf oder Verkauf über Gettex (wenn über 250€)
• 3,99 € Ordergebühr über Xetra plus 0,01 % Handelsplatzgebühr (mindestens 1,50 €)

Kosten-Vergleich: Wie günstig sind PRIME Broker und FREE Broker von Scalable Capital?

Hier möchten wir das Angebot des PRIME und FREE Brokers von Scalable Capital mit zwei anderen Depots vergleichen: einem Broker einer typischen Filialbank und Trade Republic, ebenfalls Neobroker. 

Wir werden uns hierbei auf die Kosten und Gebühren konzentrieren, die bei einem Kauf von 10 Aktien und der Ausführung von 5 ETF-Sparplänen im Monat anfallen würde.

Da sich die Konditionen bei vielen Filialbanken häufig von der höhe der Transaktion abhängt, rechnen wir hier mit einem Mittelwert von 15€ pro Transaktion je Aktie und 4,50€ je Sparplanausführung.

Kosten im Konkurrenzvergleich

Wie die Tabelle zeigt, ist der PRIME Broker von Scalable Capital mit nur 35,88 € jährlich die günstigste Option im Vergleich. Ein Broker einer Filialbank würde den Beispiel-Investor satte 2.070,00 € pro Jahr kosten. Trade Republic ist mit 240 € im Jahr immer noch deutlich günstiger, aber der PRIME Broker ist hier die bessere Wahl. Der FREE Broker von Scalable Capital ist eine weitere Option, die mit nur 9,90 € monatlich oder 228,80 € jährlich eine günstiger Alternative ist.

Der PRIME Broker lohnt sich also besonders für Viel-Trader. Alle Sparplaninvestoren machen sowoh mit dem FREE Broker als auch mit Trade Republic keinen Fehler.

FREE Broker, PRIME Broker und PRIME+ Broker; Abos im Vergleich

Lass uns jetzt nochmal schauen, was die drei Depot-Varianten von Scalable Capital kosten: FREE Broker, PRIME Broker und PRIME+ Broker. Wir gehen von 10 Aktienläufen aus und von 5.000 Euro auf dem Verrechnungskonto aus.

Klar, die Kosten sehen natürlich anders aus, wenn du kein Geld auf deinem Verrechnungskonto hast. In diesem Fall ist der PRIME Broker am günstigsten. Ab einem Guthaben von 2.604 Euro auf dem Verrechnungskonto wird der PRIME+ Broker jedoch durch die Tagesgeldzinsen praktisch kostenlos. Alles was darüber hinausgeht, ist dann sogar ein Gewinn für dich, nach Abzug der Kosten.

Fazit: Meine Erfahrungen mit Scalable Capital

Scalable Capital macht mit seinem Abo-Modell erstmal einen ungewöhnlichen Eindruck. Dieses ist aber gerade das Positive an dem Broker. Wenn du nur wenige Trades im Jahr ausführst, profitierst du von den geringen Ordergebühren (0,99€) und kostenlosen Sparplänen.

Wenn du häufig handeln möchtest, lohnt sich bereits nach wenigen Trades das Abo Prime-Abo und du handelst neben der Abogebühr (2,99€ monatlich, bei einem Jahr Laufzeit) kostenlos. Passive Anleger als auch aktive Trader sollten hier glücklich werden. Und für diesen Preis erhälst du auch noch ein sehr umfangreiches Angebot mit mehr als 7.000 Aktien und 2.000 ETFs.

Während meiner Nutzungszeit von zwei Jahren sind mir nie Abstürze der App oder der Desktop-Version unterlaufen. App und Webanwendung sind gut und nutzerfreundlich gestaltet.

Einzig könnte man als aktiver Trader die Beschränkung auf zwei Handelsplätze als Nachteil empfinden. Nur bei gettex ist Scalable Capital unschlagbar günsitg. Bei Xetra handelt man für Direktbank-üblichen Kosten.

Insgesamt ist Scalable Capital einer der besten (Neo-)Broker auf dem deutschen Markt. Meine persönlichen Erfahrungen waren bisher durchweg positiv, weswegen ich den Broker wärmsten empfehlen kann.

Was ist deine Meinung zu Scalable? Schreib‘ es in die Kommentare!