Trade Republic Depotübertrag: So gelingt der Depotwechsel

Warum ist Trade Republic eine gute Wahl?

Trade Republic ist ein moderner und günstiger Broker fürs Smartphone.

Die wichtigsten Vorteile des Brokers im Überblick:

• Keine Depotführungsgebühren
• Günstig: Nur 1€ pro Order
• 3,75 % Zinsen auf nicht-investiertes Guthaben
• Sparpläne sind kostenlos und ab 1€ möglich
• Bei Zahlungen mit der Trade Republic Karte erhältst du 1% Cashback, die deine Sparraten automatisch erhöhen.
• Du erhältst ein Startguthaben, wenn du den Einladungslink in diesem Artikel nutzt.

Die Depoteröffnung ist schnell, einfach und kann bequem von zu Hause aus durchgeführt werden – und das alles kostenlos! Übrigens, wenn du das Trade Republic-Depot über den Link in diesem Artikel eröffnest, erhältst du eine Gratisaktie als Startguthaben.

Auf einen Blick 

• Du kannst Aktien, ETFs und andere Wertpapiere zu Trade Republic übertragen, wenn du dein Depot dorthin verlegen möchtest.
• Überprüfe, ob alle deine Wertpapiere bei Trade Republic gehandelt werden können – wir zeigen dir, wie das geht.
• Der Depotübertrag zu Trade Republic ist kostenlos. Gelegentlich können jedoch Drittgebühren anfallen, die Trade Republic in Rechnung stellt.

So geht’s in aller Kürze

• Für den Übertrag nutze das Formular von Trade Republic: Ausfüllen, unterschreiben und an deinen alten Depotanbieter senden.
• Wenn du von Trade Republic zu einem anderen Broker wechseln möchtest, verwende das Formular des neuen Anbieters.
• Die besten Depots mit niedrigen Gebühren findest du bei Finanzen.net Zero, Scalable Capital oder Trade Republic.

Was musst du vor dem Depotübertrag zu Trade Republic beachten?

Diese Aspekte solltest du vor einem Depotübertrag beachten:

Verfügbarkeit deiner Wertpapiere beim neuen Broker

Bei Trade Republic kannst du nur Wertpapiere übertragen, die sie auch handeln können. Das macht Sinn, weil du diese Papiere sonst dort nicht verkaufen könntest. Bei ihnen kannst du bekannte Aktien, ETFs und Derivate handeln. Allerdings sind aktiv gemanagte Fonds und Anleihen dort nicht verfügbar und können daher nicht übertragen werden.

Wenn du bereits ein Depot bei Trade Republic hast, kannst du einfach in der App oder auf der Webseite nach den Wertpapieren suchen, indem du die ISIN-Nummer eingibst. Wenn du ein Ergebnis bekommst, bedeutet das, dass du dieses Wertpapier bei ihnen handeln kannst und somit auch übertragen kannst.

Schon vor der Eröffnung deines Trade Republic-Depots kannst du prüfen, ob ein Wertpapier bei Trade Republic gehandelt werden kann. Auf der Trade Republic-Website hast du auch ohne Anmeldung Zugang zur Suchfunktion.

Wenn du von einem ausländischen Depot zu Trade Republic wechseln möchtest, kann der Übertrag komplizierter sein. Es gibt keine internationalen Regeln für den Depotübertrag. Während deutsche Banken verpflichtet sind, auf Anfrage Wertpapiere zu einem anderen Anbieter zu übertragen, gilt das im Ausland möglicherweise nicht. Es ist ratsam, dich zuerst bei deiner bisherigen Bank zu informieren.

Können Bruchstücke ins Depot übertragen werden?

Bei Trade Republic ist es nicht möglich, Bruchstücke von Aktien oder ETFs zu übertragen. Das bedeutet, du kannst nur ganze Wertpapiere-Stücke zu Trade Republic übertragen.

Das erkennst du an Stück-Angaben mit Nachkommastellen in deinem alten Depot, wie zum Beispiel 2,7453 oder 0,87 Aktien. Diese verbleiben also bei deinem alten Broker oder du musst sie verkaufen, wenn du dein altes Depot schließen möchtest.

Eigentümerschaft und Depotarten

Um dein Depot zu Trade Republic zu übertragen, musst du der Eigentümer sowohl bei deiner bisherigen Depotbank als auch bei Trade Republic sein. Momentan ist ein direkter Gläubigerwechsel nicht möglich. Gemeinschaftsdepots können derzeit weder eröffnet noch übertragen werden.

Verlustverrechnungstöpfe und Anschaffungsdaten

Bei einem Depotwechsel kannst du deine Verlustverrechnungstöpfe zu Trade Republic übertragen. Es ist wichtig, relevante Verlusttöpfe von deinem bisherigen Anbieter zu übertragen, da diese Verluste mit zukünftigen Gewinnen verrechnet werden können. Diese Verlustverrechnungstöpfe umfassen Aktien, sonstige Wertpapiere wie Derivate oder ETFs und einen Quellensteuertopf für ausländische Kapitalanlagen.

Manche Depotbanken übertragen möglicherweise keine Verlusttöpfe oder Anschaffungsdaten. Es ist daher ratsam, sich bei deinem bisherigen Anbieter darüber zu informieren. Die korrekte Übermittlung der Anschaffungsdaten ist entscheidend, da diese als Grundlage für steuerliche Berechnungen dienen.

Übertrag von Einstandskursen

Manche Depotbanken übertragen keine Verlusttöpfe und Anschaffungsdaten. Es ist also ratsam, bei deiner bisherigen Bank nachzufragen. 

Es ist wichtig, dass die Anschaffungsdaten vollständig und richtig übermittelt werden, da diese Daten für die Steuerberechnung genutzt werden. 

Der Übertrag von Einstandskursen dauert in der Regel etwas länger, als der Übertrag der Wertpapiere selbst.

Was kostet der Depotwechsel bei Trade Republic? 

Der Umzug deines Depots zu Trade Republic ist kostenlos. Schon seit 2004 hat der Bundesgerichtshof festgelegt, dass deutsche Banken keine Gebühren für Depotüberträge erheben dürfen.

Das Gleiche gilt auch für deine bisherige Bank. Aber sie könnten Kosten weitergeben, die von Dritten verlangt werden. Das könnten Gebühren sein, die die Stelle, wo deine Wertpapiere bisher gelagert wurden, berechnet. Wenn du unsicher bist, vor allem wenn du viele exotische Wertpapiere hast, ist es besser, vor dem Umzug deine alte Bank zu fragen.

Wie lange dauert ein Depotübertrag zu Trade Republic?

Ein Depotübertrag kann unterschiedlich lange dauern, oft mehrere Wochen. Die Dauer hängt von vielen Faktoren ab, die du nicht beeinflussen kannst, wie zum Beispiel, wo deine Wertpapiere gerade lagern, und wie schnell deine alte Bank den Wechselantrag bearbeitet.

Um Verzögerungen beim Übertrag zu Trade Republic zu vermeiden, kontrolliere genau die Angaben im Antrag im Übertragsformular (siehe unten) und prüfe vorher, ob alle Wertpapiere übertragbar sind.

Wenn du nach drei Wochen nichts zum Depotübertrag gehört hast, frag bei deiner alten Bank nach. Erhältst du auch nach einigen Tagen keine Antwort, kannst du dich an die Aufsichtsbehörde Bafin wenden. Beschreib dein Problem so genau wie möglich und füge Belege hinzu. Die Bafin bittet dann deine Bank um Stellungnahme und kann sie dazu auffordern, den Vorgang zu beschleunigen.

So überträgst Du Wertpapiere zu Trade Republic

Damit der Übertrag Deiner ETFs, Aktien und anderen Wertpapiere zu Trade Republic problemlos klappt, erkläre ich Dir hier Schritt für Schritt, wie Du am besten vorgehst:

Schritt 1: Prüfe, welche Wertpapiere du übertragen zu Trade Republic kannst

Bevor du ein Depot bei Trade Republic eröffnest, schau dir erst an, welche deiner Wertpapiere du nach Trade Republic übertragen kannst. Ich habe weiter oben erklärt, wie du das machen kannst. 

Besonders wenn du viele exotische Wertpapiere besitzt, ist es wichtig, diesen Schritt vor der Depoteröffnung zu machen. Wenn du feststellst, dass nur wenige deiner Wertpapiere übertragen werden können, könnte es sich lohnen, nach einem anderen Anbieter für dein Depot umzusehen. In unserem Depotvergleich findest du weitere Depots, die für dich interessant sein könnten.

Schritt 2: Ein Depot bei Trade Republic eröffnen

Jetzt kannst du ein Depot bei diesem neuen Broker eröffnen. Hier erkläre ich genau, wie die Depoteröffnung bei Trade Republic funktioniert. Die Eröffnung kannst du einfach über die Trade Republic-App durchführen. Du gibst dort ein paar persönliche Infos ein und identifizierst dich dann über einen Videochat mit deinem Ausweis.

Schritt 3: Übrige Wertpapiere verkaufen und Kaufbelege sichern

Wenn du dein altes Depot nach dem Wechsel schließen möchtest, ist es gut, vorher aufzuräumen. Verkaufe alle Wertpapiere, die du nicht ins neue Depot mitnehmen kannst oder möchtest. Auch Bruchstücke von Wertpapieren solltest du verkaufen. Beende Sparpläne oder offene Limit-Orders im alten Depot, wenn du diese Wertpapiere übertragen willst.

Sichere die Kaufabrechnungen für alle Wertpapiere, die du übertragen möchtest. Nach der Depotkündigung hast du oft keinen Zugriff mehr auf dein Postfach. Diese Abrechnungen brauchst du, um die richtigen Anschaffungskosten der Wertpapiere nachzuweisen, falls sie falsch übertragen wurden.

Beende auch Sparpläne im alten Depot für die Wertpapiere, die du übertragen möchtest. Du kannst sie dann direkt bei Trade Republic neu einrichten. Dafür musst du nicht warten, bis die Wertpapiere bei Trade Republic eingebucht wurden. Denn ein Sparplan betrifft zukünftige Käufe, nicht was du bisher im Rahmen des Sparplans gekauft hast. Das bleibt natürlich bei einem Umzug erhalten.

Schritt 4: Übertragsformular herunterladen 

Jetzt kannst du den Depotübertrag starten. 

Gehe dazu zu Einstellungen (Dein Icon) > Service > Depotübertrag und lade dort ein PDF-Formular herunter. Es enthält schon deine persönlichen Infos wie Adresse und Depotdaten. Du musst nur noch ein paar Sachen selbst ergänzen. Dafür ist es am besten, wenn du dein Handy oder deinen Computer nutzt.

Schritt 5: Übertragsformular ausfüllen 

Zuerst trägst du die Daten deines alten Depots unter „Bisherige Depotbank“ ein. Diese Infos findest du auf dem letzten Depotauszug oder der letzten Kaufabrechnung. Wenn du dein altes Depot komplett auflösen und die steuerlichen Verlustverrechnungstöpfe zu Trade Republic bringen willst, setze ein Kreuz bei „Steuerliche Angaben„.

Dann wählst du unter „Art des Übertrages“ aus, ob du alle Wertpapiere oder nur bestimmte aus deinem alten Depot zu Trade Republic bringen möchtest. Bei einem Gesamtübertrag musst du die Wertpapiere nicht einzeln auflisten. Wenn du aber nur bestimmte Papiere übertragen willst, musst du sie auf der zweiten Seite des Formulars angeben. Dafür brauchst du die Wertpapiernummer ISIN und die genaue Stückzahl.

Zum Schluss überprüfst du noch einmal alles. Drucke das Formular aus, unterschreibe es und schicke es an deine alte Bank. Am besten fragst du vorher nach, ob du den Antrag per Post oder per E-Mail schicken sollst.

Schritt 6: Nach dem Übertrag Einstandskurse prüfen

Wenn alles mit deinem Antrag stimmt, werden die Wertpapiere von deinem alten Depot zu Trade Republic übertragen. Das kann eine Weile dauern. 

Sobald die Papiere im neuen Depot sind, prüfe die Einstandskurse und korrigiere sie falls nötig. Das ist wichtig, damit später die Steuern beim Verkauf richtig berechnet werden.

Du findest den Einstandskurs unter „Buy-in“ in der Depotübersicht in der Trade Republic-App. 

Wichtig zu wissen: Die Übertragung der Einstandskurse passiert separat von den Wertpapieren. Deshalb kann es sein, dass Trade Republic die Kurse erst ein paar Tage nach den Papieren in dein Depot einträgt. Wenn die Einstandskurse nicht stimmen, kontaktiere den Kundenservice. Prüfe auch, ob die Verlustverrechnungstöpfe richtig übertragen wurden.

Wertpapiere von Trade Republic zu einem anderen Anbieter übertragen

Wenn du von Trade Republic zu einem anderen Depotanbieter wechseln willst, nutze am besten das Formular des neuen Anbieters. Wenn dieser kein Formular hat, frage den Kundenservice von Trade Republic. Die helfen dir mit einem passenden Formular. Schau vorher nach, welche Wertpapiere sich übertragen lassen. 

Wenn du dein Depot bei Trade Republic gleichzeitig mit dem Übertrag kündigen möchtest, sichere vorher die Kaufabrechnungen. Du findest sie im Profilbereich (dein Profil-Icon) unter Chronik und kannst sie als PDF speichern. Diese Abrechnungen brauchst du später vielleicht, um falsche steuerliche Einstandskurse zu korrigieren, nachdem du dein Depot gekündigt hast.

Trade Republic verlangt keine Gebühren für den Übertrag, aber es können Gebühren von Dritten anfallen, z.B. von der bisherigen Verwahrstelle deiner Wertpapiere. Laut Trade Republic kommt das aber selten vor. Wenn du unsicher bist, frag lieber vorher beim Kundenservice nach, besonders wenn du viele exotische Wertpapiere hast.

Wenn du nach drei Wochen nichts zum Depotübertrag gehört hast, kontaktiere den Kundenservice von Trade Republic. Wenn die Bank auch nach ein paar Tagen nicht antwortet, kannst du dich an die Aufsichtsbehörde Bafin wenden, besonders wenn es andere Probleme mit dem Depotübertrag gibt.

Fazit zum Trade Republic Depotübertrag

Der Depotübertrag von einer anderen Bank zu Trade Republic ist unkompliziert. Wichtig ist, dass du das Übertragsformular richtig ausfüllst und vorher sicherstellst, dass die Wertpapiere, die du übertragen möchtest, auch bei Trade Republic gehandelt werden können.

Normalerweise dauert der Übertrag bei Trade Republic nach meiner Erfahrung etwa zwei bis drei Wochen (inkl. Einstandskurse). Durch Feiertage kann der Übertrag aber auch mal länger dauern. In solchen Fällen kannst du bei deiner alten Bank nachfragen, wie weit der Übertrag ist.

Hast du schon mal ein Depot zu Trade Republic übertragen? Wenn ja, teile gerne deine Erfahrungen mit dem Depotübertrag bei Trade Republic.

Häufig gestellte Fragen zum Depotübertrag zu Trade Republic (FAQ)